【FISV】ファイサーブの株価と決算

NASDAQ100 (個別株),SP500 (個別270所収),情報技術,決済(ペイメント),フィンテック

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具体的には、決済処理、電子商取引、ネットバンキング、デビットカード・クレジットカードの作成、取引明細書作成・郵送、不正対策やリスク管理、ポートフォリオ管理などのサービスを提供しています。

主な指標を概観

まず、主要指標のデータを見てみます(指標と株価はgooglefinance関数から取得)。

1/3株価 103.9
6/30株価 89
株価上昇率 -14.37%
52週高値 119.9
52週安値 87
β値 0.8
EPS 2.6
PER 34.8
配当利回り
時価総額(億$) 575
株式数(億) 6.5

株価推移(チャート)

次に、株価の推移を見てみます(青線が株価推移。赤線が200日間の移動平均線)。

株価の推移を1年ごとに見てみましょう。

★1:各年の株価伸び率(※22年終値は6/30株価)
FISV 初値 終値 上昇率
2022 103.9 89 -14%
2021 113.8 103.8 -9%
2020 116 113.9 -2%
2019 72.2 115.6 60%
2018 66 73.5 11%
2017 53.4 65.6 23%
2016 45.1 53.1 18%
2015 35.7 45.7 28%
2014 29.5 35.5 20%
2013 20.1 29.5 47%
2012 15 19.8 32%
2011 14.8 14.7 -1%
2010 12.3 14.6 19%
2009 9 12.1 34%
2008 13.8 9.1 -34%
★2:各年初から22/06/30までの伸び率
22年~ 21年~ 20年~ 19年~
-14% -22% -23% 23%
18年~ 17年~ 16年~ 15年~
35% 67% 97% 149%
14年~ 13年~ 12年~ 11年~
202% 343% 493% 501%
10年~ 09年~ 08年~
623% 889% 545%


四半期決算 予想:結果

さらに、四半期決算のEPSと売上の予想を整理してみます。

(※下記図表では、Y=年度決算、Q=四半期決算、日/月=データの日時、その右欄にあるのは1カ月前、2か月前の予想値を記載。データの主な出所は英語版のヤフーファイナンス)。

★EPS:予想と結果

予想 6/12 1月前 2月前
Y:2023 7.45 7.43 7.44
Y:2022 6.48 6.48 6.48
Q:22/9 1.7 1.7 1.71
Q:22/6 1.56 1.56 1.59
EPS 予想 結果 %
22/3 1.35 1.40 0.05 3.7
21/12 1.56 1.57 0.01 0.6
21/9 1.45 1.47 0.02 1.4
21/6 1.28 1.37 0.09 7.0
21/3 1.13 1.17 0.04 3.5
20/12 1.29 1.30 0.01 0.8
20/9 1.16 1.20 0.04 3.4
20/6 0.93 0.93 0.00 0.0
20/3 0.99 0.99 0.00 0.0
19/12 1.14 1.13 -0.01 -0.9
19/9 0.99 1.02 0.03 3.0
19/6 0.81 0.82 0.01 1.2
19/3 0.82 0.84 0.02 2.4
18/12 0.85 0.84 -0.01 -1.2
18/9 0.77 0.75 -0.02 -2.6
18/6 0.74 0.75 0.01 1.4
18/3 0.73 0.76 0.03 4.1
18/3 0.39 0.39 0.00 0.0

★売上高:予想と結果

予想 6/12 1月前 2月前
Y:2023 17790 17800 17770
Y:2022 16540 16540 16500
Q:22/9 4240 4240
Q:22/6 4080 4090 4090
売上 予想 結果
22/3 3,840 3,910 70 1.8
21/12 4,180 4,260 80 1.9
21/9 4,100 4,160 60 1.5
21/6 3,910 4,050 140 3.6
21/3 3,770 3,760 -10 -0.3
20/12 3,970 3,830 -140 -3.5
20/9 3,820 3,790 -30 -0.8
20/6 3,650 3,470 -180 -4.9
20/3 3,870 3,770 -100 -2.6
19/12 4,080 4,050 -30 -0.7
19/9 3,820 3,940 120 3.1
19/6 1,500 1,510 10 0.7
19/3 1,510 1,500 -10 -0.7
18/12 1,550 1,550 0 0.0
18/9 1,440 1,410 -30 -2.1
18/6 1,410 1,420 10 0.7
18/3 1,430 1,440 10 0.7

決算予想と結果では米国会計基準(GAAP)とは違う「非GAAP基準」の数値(各社が経営実態を踏まえて調整した数値)が多用されています。そのため、本節の売上とEPSは次節のGAAP基準の値と同じになるとは限りません。


通年決算(GAAP)

最後に、通年決算の数字を見てみます(以下、売上、利益、資産、負債、資本、キャッシュフローなどの単位は百万ドル。EPS=希薄化後EPS)。

損益計算(売上、純利益等)

FISV 売上高 営業CF 同マージン 純利益
08/12 4587 766 17% 569
09/12 4077 850 21% 476
10/12 4133 958 23% 496
11/12 4289 945 22% 472
12/12 4436 826 19% 611
13/12 4814 1039 22% 648
14/12 5066 1307 26% 754
15/12 5505 1346 24% 930
16/12 5505 1431 26% 930
17/12 5696 1483 26% 1246
18/12 5823 1552 27% 1187
19/12 10187 2795 27% 893
20/12 14852 4147 28% 958
21/12 16226 4034 25% 1334

同マージン=営業キャッシュフローマージン。15%もあれば優良。通常、売上高>営業CF>純利益となる。営業CF<純利益となる企業は粉飾決算の可能性あり。

EPSや営業利益率など

FISV SG(%) EPS DSO
08/12 25% 0.87 55.5
09/12 -11% 0.77 49.6
10/12 1% 0.82 50.5
11/12 4% 0.82 56.7
12/12 3% 1.11 54.4
13/12 9% 1.22 56.9
14/12 5% 1.49 57.5
15/12 9% 2.08 53.2
16/12 0% 2.08 59.8
17/12 3% 2.89 63.9
18/12 2% 2.87 96.2
19/12 75% 1.71 99.7
20/12 46% 1.4 344.1
21/12 9% 1.99 371.4

※SG(セールスグロース):売上高成長率(前年度比)
※DSO(デイズ・セールス・アウトスタンディング):売掛金回収に必要な日数。売掛金÷1日平均売上高で計算。期末に無理して売込みをかけてEPSをよい数値にした企業の場合は、売掛金が増え、DSOの数値が大きくなる。

バランスシート

FISV 総資産 総負債 株主資本 自己資本率
08/12 9331 6737 2594 28%
09/12 8378 5352 3026 36%
10/12 8281 5052 3229 39%
11/12 8548 5290 3258 38%
12/12 8497 5080 3417 40%
13/12 9513 5928 3585 38%
14/12 9308 6013 3295 35%
15/12 9340 6680 2660 28%
16/12 9743 7202 2541 26%
17/12 10289 7558 2731 27%
18/12 11262 8969 2293 20%
19/12 77539 42944 34595 45%
20/12 74619 41549 33070 44%
21/12 76249 44577 31672 42%

ROAとROEなど

FISV ROA ROE 流動比率
08/12 6% 22% 105%
09/12 6% 16% 110%
10/12 6% 15% 159%
11/12 6% 14% 98%
12/12 7% 18% 131%
13/12 7% 18% 118%
14/12 8% 23% 97%
15/12 10% 35% 100%
16/12 10% 37% 95%
17/12 12% 46% 102%
18/12 11% 52% 111%
19/12 1% 3% 108%
20/12 1% 3% 104%
21/12 2% 4% 103%

★ROA=当期純利益÷総資産 ※総資産を用いて企業があげた利益の割合
★ROE=当期純利益÷自己資本 ※投下資本に対して企業があげた利益の割合
★流動比率=流動資産÷流動負債 ※短期的な支払い能力を見る指標

キャッシュフロー

FISV 営業CF 投資CF 財務CF
08/12 766 205 -1705
09/12 850 -248 -601
10/12 958 -116 -671
11/12 945 -663 -498
12/12 826 -136 -706
13/12 1039 -148 -873
14/12 1307 -286 -1126
15/12 1346 -360 -1005
16/12 1431 -554 -852
17/12 1483 -657 -820
18/12 1552 -663 -842
19/12 2795 -15680 14373
20/12 4147 -341 -3431
21/12 4034 -1630 -1741