【PNC】ファイナンシャルサービシズの株価と決算、配当

2019年6月3日

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PNCファイナンシャルサービシズグループ(PNC Financial Services Group, Inc.) は金融持株会社です。

子会社を通じて、小口金融、法人金融業務と資産運用・管理サービスなどを提供しています。

ペンシルベニア州に本社を置き、全米19州を中心に約2300の銀行支店を展開し、地域金融も手掛けています。

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主な指標を概観

まず、主要指標のデータを見てみます(出所はグーグルファイナンスなど)

1/2株価 79.9
5/31株価 92.4
株価上昇率 15.6%
52週高値 106.6
52週安値 75.6
EPS 8.59
PER 10.76
配当(利回り) 4.00 (4.18%)
時価総額(億$) 375
株式数(億) 4.1

株価推移(チャートと伸び率)

次に、株価の推移を見てみます(青線が株価推移。赤線が200日間の移動平均線)。

その株価の推移を1年ごとに見てみましょう

★1:各年の株価伸び率(※19年終値は5/31)
PRU 初値 最安 最高 終値 上昇率
2019 79.9 81.3 105.7 92.4 16%
2018 115.2 76.8 126 81.6 -29%
2017 105.2 98.7 117.2 115 9%
2016 79.6 58 107.1 104.1 31%
2015 91 74.2 91.7 81.4 -11%
2014 91.5 77.6 93.2 90.5 -1%
2013 54.9 54.6 92.4 92.2 68%
2012 51.5 44.7 64.7 53.3 4%
2011 59.4 43.9 67.3 50.1 -16%
2010 50.4 47 65.8 58.7 16%
2009 30.3 11.3 54.6 49.8 64%
2008 93 13.7 93 30.3 -67%
★2:各年初から2019/5/31までの伸び率
19年~ 18年~ 17年~ 16年~ 15年~ 14年~
16% -20% -12% 16% 2% 1%
13年~ 12年~ 11年~ 10年~ 09年~ 08年~
68% 79% 56% 83% 205% -1%

配当利回りと配当性向

さらに、配当利回りを見てみます

権利落ち日 1株配当 配当利回り 当日株価
2019/05/28 1 3.9% 96.3
2019/02/20 1 3.9% 95
2018/11/26 0.9 3.9% 91.8
2018/08/21 0.9 3.5% 99.67
2018/05/22 0.9 3.2% 101.96
2018/02/21 0.9 2.9% 108.63
2017/11/27 0.75 2.7% 109.51
2017/08/22 0.75 2.9% 101.9
2017/05/23 0.75 2.8% 105.15
2017/02/22 0.75 2.6% 110.5
2016/11/22 0.7 2.8% 100.29
2016/08/23 0.7 3.7% 76.46
2016/05/24 0.7 3.4% 78.72

次に、年ごとの配当金と配当性向の推移をモーニングスター(MS)社のデータで見てみます。

★配当性向=1株当たり配当÷EPS×100〔純利益から配当金を支払っている割合〕

★MS社は非GAAPのEPSで配当性向を試算。GAAP基準のEPS試算〔=単純計算〕の箇所は筆者挿入。

年/月 EPS 配当 配当性向
(GAAP) 単純計算 MS試算
08/12 2.44 2.61 107.0 106.1
09/12 4.36 0.96 22.0 22.5
10/12 5.02 0.4 8.0 8
11/12 5.64 1.15 20.4 14.3
12/12 5.28 1.55 29.4 29.3
13/12 7.36 1.72 23.4 24.7
14/12 7.3 1.88 25.8 25
15/12 7.39 2.01 27.2 26.9
16/12 7.3 2.12 29.0 28.9
17/12 10.36 2.6 25.1 29.3
18/12 10.71 3.4 31.7 26.4

四半期ごとの配当も見てみます

権利落ち日 1株配当 配当利回り 当日株価
2019/01/17 0.95 2.8% 127.3
2018/10/17 0.95 2.4% 141.48
2018/07/17 0.95 2.2% 143.84
2018/04/16 0.75 1.9% 154.23
2018/01/17 0.75 2.1% 134.26
2017/10/17 0.75 2.0% 127.36
2017/07/17 0.75 2.0% 118.41
2017/04/17 0.55 1.9% 113.93
2017/01/17 0.55 2.4% 88.21
2016/10/17 0.55 2.6% 82.09
2016/07/18 0.55 2.5% 84.16
2016/04/15 0.51 2.4% 85.33
2016/01/19 0.51 2.3% 87.22
2015/10/15 0.51 2.0% 98.32

四半期決算(2019予想など)

さらに、ロイターが調べた四半期決算のEPSと売上の予想を整理してみます(2019/4/22、売上単位は100万ドル)。

売上予想 平均 上限 下限 期間
2020 18208 18467 17855 1年
2019 17702 17842 17482 1年
9-19 4467 4519 4387 3カ月
6-19 4420 4451 4384 3カ月
売上 予想 結果
3-19 4270 4286 16 0.38
12-18 4396 4340 56 1.28
9-18 4349 4357 8 0.19
6-18 4247 4324 77 1.81
3-18 4156 4111 45 -1.08
12-17 4178 4260 82 1.96
9-17 4114 4125 11 0.27
EPS予想 平均 上限 下限 期間
2020 12.15 12.58 11.55 1年
2019 11.35 11.51 11.11 1年
9-19 2.89 2.98 2.8 3カ月
6-19 2.86 3.41 2.76 3カ月
EPS 予想 結果
3-19 2.61 2.61 0 0.08
12-18 2.78 2.75 0.03 -1.25
9-18 2.72 2.82 0.1 3.55
6-18 2.58 2.72 0.14 5.59
3-18 2.43 2.43 0 0.08
12-17 2.2 2.29 0.09 4.27
9-17 2.13 2.16 0.03 1.39

※決算予想では米国会計基準(GAAP)とは異なる「非GAAP基準」の数値が多用されています。これは各社が経営実態を踏まえて調整した数値です(売上とEPSの数値が後述のGAAP基準での数値と異なる場合は、非GAAP基準の数値)。

通年決算(GAAP基準)

最後に、通年決算の数字を見てみます(売上、利益、資産、負債、資本、キャッシュフローなどの単位は百万ドル。EPS=希薄化後EPS)。

損益計算(売上、純利益等)

売上高 営業CF 同マージン 純利益
08/12 6296 7414 117.8% 796
09/12 16228 5754 35.5% 2358
10/12 15176 4812 31.7% 3024
11/12 14326 6033 42.1% 3071
12/12 15512 6809 43.9% 2994
13/12 16012 5555 34.7% 4212
14/12 15375 5585 36.3% 4207
15/12 15225 5525 36.3% 4143
16/12 15162 3500 23.1% 3985
17/12 16329 5579 34.2% 5388
18/12 17132 7840 45.8% 5346

*同マージン=営業キャッシュフローマージン。15%もあれば優良。通常、売上高>営業CF>純利益となる。営業CF<純利益となる企業は粉飾決算の可能性あり。

EPS、ROAとROEなど

EPS ROA ROE
単位 $
08/12 2.44 0.4 4.4
09/12 4.36 0.7 7.2
10/12 5.02 1.1 10.0
11/12 5.64 1.1 9.3
12/12 5.28 1.0 7.8
13/12 7.36 1.3 9.8
14/12 7.3 1.2 9.1
15/12 7.39 1.1 8.7
16/12 7.3 1.0 8.1
17/12 10.36 1.4 10.8
18/12 10.71 1.3 10.6

★ROA=当期純利益÷総資産 ※総資産を用いて企業があげた利益の割合

★ROE=当期純利益÷自己資本 ※投下資本に対して企業があげた利益の割合

バランスシート

総資産 総負債 株主資本 自己資本率
08/12 291081 263433 27648 9.5%
09/12 269863 237296 32567 12.1%
10/12 264284 231446 32838 12.4%
11/12 271205 233959 37246 13.7%
12/12 305107 263342 41765 13.7%
13/12 320192 276155 44037 13.8%
14/12 345072 298998 46074 13.4%
15/12 358493 312513 45980 12.8%
16/12 366380 319526 46854 12.8%
17/12 380768 333183 47585 12.5%
18/12 382315 334545 47770 12.5%

キャッシュフロー

営業CF 投資CF 財務CF
08/12 7414 -12986 6476
09/12 5754 9479 -15416
10/12 4812 5729 -11532
11/12 6033 -6549 1324
12/12 6809 -17261 11567
13/12 5555 -18935 12203
14/12 5585 -24893 19625
15/12 5525 -16260 10440
16/12 3500 -7307 4621
17/12 5579 -14895 9686
18/12 7840 -3969 -3512