PNCファイナンシャルサービシズの株価と決算、配当

金融

PNCファイナンシャルサービシズグループ(PNC Financial Services Group, Inc.) は金融持株会社です。

子会社を通じて、小口金融、法人金融業務と資産運用・管理サービスなどを提供しています。

ペンシルベニア州に本社を置き、全米17州とワシントン特別区を中心に2500以上の銀行支店を展開。各地でのリテール銀行業務や米国外での投資関連サービスも手がけています。

過去~現在株価

※左目盛り:青線は株価推移(最大20分ディレイ)赤線は200日移動平均線

※右目盛り:緑線は10年国債利回り

※主要指標の単位 時価総額:億ドル、株式数:億、1日の平均取引量:100万ドル


配当利回りと配当性向

さらに、配当利回りを見てみます。

権利落ち日 配当 利回り 株価
2022/7/12 1.5 3.5% 157.1
2022/4/12 1.5 2.92% 179.8
2022/1/18 1.25 2.26% 217
2021/10/15 1.25 2.44% 199
2021/7/16 1.25 2.62% 183
2021/4/16 1.15 2.65% 179
2021/1/19 1.2 3.08% 156
2020/10/16 1.2 4.32% 111
2020/7/17 1.2 4.66% 103
2020/4/16 1.2 5.27% 91
2020/1/17 1.2 3.01% 153
2019/10/17 1.2 3.08% 143


四半期決算 予想:結果

さらに、四半期決算のEPSと売上の予想を整理してみます。
(※下記図表では、Y=年度決算、Q=四半期決算、日/月=データの日時、その右欄にあるのは1カ月前、2か月前の予想値を記載。予想値の主な出所は英語版のヤフーファイナンス)。

★EPS:予想と結果

予想 9/20 1月前 2月前
2023 16.39 16.48 16.57
2022 14.52 14.49 14.27
Q:22/12 4.15 4.16 4.08
Q:22/9 3.71 3.75 3.86
EPS 予想 結果
22/6 3.14 3.42 0.28 8.9
22/3 2.73 3.23 0.50 18.3
21/12 3.16 3.68 0.52 16.5
21/9 3.20 3.75 0.55 17.2
21/6 1.09 2.43 1.34 122.9
21/3 2.72 4.10 1.38 50.7
20/12 2.61 3.26 0.65 24.9
20/9 2.12 3.39 1.27 59.9
20/6 0.73 -1.90 -2.63 -360.3
20/3 2.08 1.59 -0.49 -23.6
19/12 2.92 2.97 0.05 1.7
19/9 2.80 2.94 0.14 5.0
19/6 2.82 2.88 0.06 2.1
19/3 2.60 2.61 0.01 0.4

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★売上高:予想と結果

予想 9/20 1月前 2月前
2023 22980 22960 22880
2022 20930 20940 20950
Q:22/12 5690 5690
Q:22/9 5410 5410 5500
売上 予想 結果
22/6 5,130 5,120 -10 -0.2
22/3 4,760 4,690 -70 -1.5
21/12 5,150 5,130 -20 -0.4
21/9 5,030 5,200 170 3.4
21/6 4,440 4,670 230 5.2
21/3 4,120 4,220 100 2.4
20/12 4,140 4,210 70 1.7
20/9 4,000 4,280 280 7.0
20/6 4,110 4,080 -30 -0.7
20/3 4,390 4,520 130 3.0
19/12 4,510 4,610 100 2.2
19/9 4,400 4,490 90 2.0
19/6 4,400 4,440 40 0.9
19/3 4,270 4,290 20 0.5

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通年決算(GAAP)

最後に、通年決算の数字を見てみます(以下、売上、利益、資産、負債、資本、キャッシュフローなどの単位は百万ドル。EPS=希薄化後EPS)。

損益計算(売上、純利益等)

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PNC 売上高 営業CF 同マージン 純利益
08/12 8743 7414 85% 861
09/12 19231 5754 30% 2003
10/12 17096 4812 28% 3011
11/12 15820 6033 38% 2998
12/12 16606 6809 41% 2806
13/12 16872 5555 33% 3934
14/12 16281 5585 34% 3936
15/12 16270 5525 34% 3864
16/12 16423 3500 21% 3662
17/12 18035 5579 31% 5053
18/12 19051 7840 41% 5061
19/12 20636 7363 36% 5129
20/12 18262 4659 26% 7284
21/12 8564 7214 84% 5436

同マージン=営業キャッシュフローマージン。15%もあれば優良。通常、売上高>営業CF>純利益となる。営業CF<純利益となる企業は粉飾決算の可能性あり。

EPSや営業利益率など

PNC SG(%) EPS DSO
08/12 -4% 2.44
09/12 120% 4.36
10/12 -11% 5.74
11/12 -7% 5.64
12/12 5% 5.28
13/12 2% 7.36
14/12 -4% 7.3
15/12 0% 7.39
16/12 1% 7.3
17/12 10% 10.36
18/12 6% 10.71
19/12 8% 11.39
20/12 -12% 16.96
21/12 -53% 12.7

※SG(セールスグロース):売上高成長率(前年度比)
※DSO(デイズ・セールス・アウトスタンディング):売掛金回収に必要な日数。売掛金÷1日平均売上高で計算。期末に無理して売込みをかけてEPSをよい数値にした企業の場合は、売掛金が増え、DSOの数値が大きくなる。

バランスシート

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PNC 総資産 総負債 株主資本 自己資本率
08/12 291081 263433 27648 9%
09/12 269863 237296 32567 12%
10/12 264284 231446 32838 12%
11/12 271205 233959 37246 14%
12/12 305107 263342 41765 14%
13/12 320192 276155 44037 14%
14/12 345072 298998 46074 13%
15/12 358493 312513 45980 13%
16/12 366380 319526 46854 13%
17/12 380768 333183 47585 12%
18/12 382315 334545 47770 12%
19/12 410295 360952 49343 12%
20/12 466679 412638 54041 12%
21/12 557191 501465 55726 10%

ROAとROEなど

PNC ROA ROE 流動比率
08/12 0% 3%
09/12 1% 6%
10/12 1% 9%
11/12 1% 8%
12/12 1% 7%
13/12 1% 9%
14/12 1% 9%
15/12 1% 8%
16/12 1% 8%
17/12 1% 11%
18/12 1% 11%
19/12 1% 10%
20/12 2% 13%
21/12 1% 10%

★ROA=当期純利益÷総資産 ※総資産を用いて企業があげた利益の割合
★ROE=当期純利益÷自己資本 ※投下資本に対して企業があげた利益の割合
★流動比率=流動資産÷流動負債 ※短期的な支払い能力を見る指標

キャッシュフロー

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PNC 営業CF 投資CF 財務CF
08/12 7414 -12986 6476
09/12 5754 9479 -15416
10/12 4812 5729 -11532
11/12 6033 -6549 1324
12/12 6809 -17261 11567
13/12 5555 -18935 12203
14/12 5585 -24893 19625
15/12 5525 -16260 10440
16/12 3500 -7307 4621
17/12 5579 -14895 9686
18/12 7840 -3969 -3512
19/12 7363 -24990 17080
20/12 4659 -51122 48419
21/12 7214 -2795 -3432