【PRU】ﾌﾟﾙﾃﾞﾝｼｬﾙ･ﾌｨﾅﾝｼｬﾙの株価と決算、配当
プルデンシャル・ファイナンシャル（Prudential Financial, Inc.）は金融持株会社で、子会社を通じて米国とアジア、欧州、中南米で金融サービスを提供しています。
個人と法人を対象にして生命保険、投資信託、年金、退職関連のサービスのほか、資産運用、投資顧問、証券仲介、銀行・信託業務等を手がけています。
主な指標を概観
まず、主要指標のデータを見てみます（出所はグーグルファイナンスなど）
| 1/2株価 | 79.9 |
| 3/11株価 | 94.9 |
| 株価上昇率 | 18.70% |
| 52週高値 | 111.2 |
| 52週安値 | 75.6 |
| EPS | 9.49 |
| PER | 10 |
| 配当(利回り) | 4 (4.29%) |
| 時価総額(億$） | 388 |
| 株式数(億) | 4.1 |
株価推移（チャートと伸び率）
次に、株価の推移を見てみます（青線が株価推移。赤線が200日間の移動平均線）。
その株価の推移を1年ごとに見てみましょう
| ★1：各年の株価伸び率（※19年終値は3/11） | |||||
| PRU |
初値 |
最安 |
最高 |
終値 |
上昇率 |
| 2019 |
79.9 |
81.3 |
96.9 |
94.9 |
19% |
| 2018 |
115.2 |
76.8 |
126 |
81.6 |
-29% |
| 2017 |
105.2 |
98.7 |
117.2 |
115 |
9% |
| 2016 |
79.6 |
58 |
107.1 |
104.1 |
31% |
| 2015 |
91 |
74.2 |
91.7 |
81.4 |
-11% |
| 2014 |
91.5 |
77.6 |
93.2 |
90.5 |
-1% |
| 2013 |
54.9 |
54.6 |
92.4 |
92.2 |
68% |
| 2012 |
51.5 |
44.7 |
64.7 |
53.3 |
4% |
| 2011 |
59.4 |
43.9 |
67.3 |
50.1 |
-16% |
| 2010 |
50.4 |
47 |
65.8 |
58.7 |
16% |
| 2009 |
30.3 |
11.3 |
54.6 |
49.8 |
64% |
| 2008 |
93 |
13.7 |
93 |
30.3 |
-67% |
| ★2：各年初から2019/3/11までの伸び率 | |||||
| 19年～ |
18年～ |
17年～ |
16年～ |
15年～ |
14年～ |
| 19% |
-18% |
-10% |
19% |
4% |
4% |
| 13年～ |
12年～ |
11年～ |
10年～ |
09年～ |
08年～ |
| 73% |
84% |
60% |
88% |
213% |
2% |
配当利回りと配当性向
次に、年ごとの配当金と配当性向の推移をモーニングスター（MS）社のデータで見てみます。
★配当性向＝1株当たり配当÷EPS×100〔純利益から配当金を支払っている割合〕
★MS社は非GAAPのEPSで配当性向を試算。GAAP基準のEPS試算〔＝単純計算〕の箇所は筆者挿入。
| 年/月 |
EPS |
配当 |
配当性向 |
|
|
(GAAP) |
単純計算 |
MS試算 |
||
| 2008/12 |
-2.53 |
0.58 |
-22.9 |
? |
| 2009/12 |
7.63 |
0.7 |
9.2 |
9.2 |
| 2010/12 |
5.32 |
1.15 |
21.6 |
20.1 |
| 2011/12 |
7.12 |
1.45 |
20.4 |
18.1 |
| 2012/12 |
1.05 |
1.6 |
152.4 |
175.8 |
| 2013/12 |
-1.55 |
1.73 |
-111.6 |
? |
| 2014/12 |
3.23 |
2.17 |
67.2 |
43.6 |
| 2015/12 |
12.17 |
2.44 |
20 |
29.1 |
| 2016/12 |
9.71 |
2.8 |
28.8 |
26.3 |
| 2017/12 |
17.86 |
3 |
16.8 |
29.5 |
四半期ごとの配当も見てみます
| 権利落ち日 |
1株配当 |
配当利回り |
当日株価 |
| 2018/11/26 |
0.9 |
3.6% |
99.67 |
| 2018/08/21 |
0.9 |
3.4% |
101.96 |
| 2018/05/22 |
0.9 |
3.0% |
108.63 |
| 2018/02/21 |
0.9 |
2.9% |
109.51 |
| 2017/11/27 |
0.75 |
2.9% |
101.9 |
| 2017/08/22 |
0.75 |
2.8% |
105.15 |
| 2017/05/23 |
0.75 |
2.6% |
110.5 |
| 2017/02/22 |
0.75 |
2.8% |
100.29 |
| 2016/11/22 |
0.7 |
3.7% |
76.46 |
| 2016/08/23 |
0.7 |
3.6% |
78.72 |
| 2016/05/24 |
0.7 |
4.1% |
64.59 |
| 2016/02/23 |
0.7 |
3.0% |
85.92 |
| 2015/11/24 |
0.7 |
3.3% |
74.22 |
四半期決算（予想と実値）
さらに、決算を見ていきます。まずはロイターが調べた四半期決算のEPSと売上の予想を整理してみます（2018/11/18、売上単位は100万ドル）。
ロイター予想値
| 売上予想 |
平均 |
上限 |
下限 |
期間 |
| 2019 |
56341 |
60072 |
51301 |
通年 |
| 2018 |
54421 |
56046 |
53086 |
通年 |
| 3-19 |
13728 |
14510 |
12871 |
4半期 |
| 12-18 |
13983 |
15696 |
12736 |
4半期 |
| 売上 |
予想 |
結果 |
差 |
％ |
| 9-18 |
13583 |
14432 |
849 |
6.25 |
| 6-18 |
13347 |
13043 |
304 |
2.28 |
| 3-18 |
13053 |
12875 |
178 |
1.37 |
| 12-17 |
13004 |
15250 |
2246 |
17.28 |
| 9-17 |
12861 |
13361 |
500 |
3.89 |
| EPS予想 |
平均 |
上限 |
下限 |
期間 |
| 2019 |
12.97 |
13.2 |
12.79 |
通年 |
| 2018 |
12.17 |
12.25 |
12.07 |
通年 |
| 3-19 |
3.22 |
3.38 |
3.03 |
4半期 |
| 12-18 |
2.92 |
3 |
2.82 |
4半期 |
| EPS |
予想 |
結果 |
差 |
％ |
| 9-18 |
3.16 |
3.15 |
0.01 |
0.3 |
| 6-18 |
3.07 |
3.01 |
0.06 |
2.01 |
| 3-18 |
2.98 |
3.08 |
0.1 |
3.41 |
| 12-17 |
2.65 |
2.69 |
0.04 |
1.69 |
| 9-17 |
2.71 |
3.01 |
0.3 |
11.13 |
※決算予想では米国会計基準（GAAP）とは異なる「非GAAP基準」の数値が多用されています。これは各社が経営実態を踏まえて調整した数値です（売上とEPSの数値が後述のGAAP基準での数値と異なる場合は、非GAAP基準の数値）。
四半期決算（GAAP基準）
GAAP基準での四半期会計の実績は以下の通りでした
|
PRU |
売上高 |
税引前利益 |
純利益 |
EPS |
|
09-2017 |
16313 |
3041 |
2238 |
5.09 |
|
12-2017 |
16265 |
1107 |
3765 |
8.56 |
|
03-2018 |
13757 |
1716 |
1363 |
3.14 |
|
06-2018 |
14655 |
268 |
197 |
0.46 |
|
09-2018 |
16148 |
1856 |
1675 |
3.9 |
（以下、次節の通年決算も含めて、売上、利益、資産、負債、資本、キャッシュフローなどの単位は百万ドル。EPS＝希薄化後EPS）
通年決算（GAAP基準）
最後に、通年決算の数字を見てみます。
損益計算（売上、純利益等）
|
売上高 |
営業CF |
同ﾏｰｼﾞﾝ |
純利益 |
|
| 2008/12 |
28990 |
10855 |
37.4% |
-1117 |
| 2009/12 |
32380 |
5840 |
18.0% |
3124 |
| 2010/12 |
38217 |
6542 |
17.1% |
3001 |
| 2011/12 |
49085 |
12377 |
25.2% |
3632 |
| 2012/12 |
84847 |
20909 |
24.6% |
520 |
| 2013/12 |
41461 |
8445 |
20.4% |
-667 |
| 2014/12 |
54105 |
19396 |
35.8% |
1381 |
| 2015/12 |
57119 |
13942 |
24.4% |
5642 |
| 2016/12 |
58779 |
14815 |
25.2% |
4368 |
| 2017/12 |
59689 |
13445 |
22.5% |
7863 |
※同ﾏｰｼﾞﾝ＝営業ｷｬｯｼｭﾌﾛｰﾏｰｼﾞﾝ。15%以上あれば優良な数値。通常、売上高＞営業CF＞純利益となる。営業CF＜純利益となる企業は粉飾決算の可能性あり。
EPS、ROAとROEなど
|
EPS |
ROA |
ROE |
|
| 単位 |
$ |
％ |
％ |
| 2008/12 |
-2.53 |
-0.2 |
-5.8 |
| 2009/12 |
7.63 |
0.7 |
16.2 |
| 2010/12 |
5.32 |
0.6 |
11.1 |
| 2011/12 |
7.12 |
0.6 |
10.5 |
| 2012/12 |
1.05 |
0.1 |
1.1 |
| 2013/12 |
-1.55 |
-0.1 |
-2 |
| 2014/12 |
3.23 |
0.2 |
3.8 |
| 2015/12 |
12.17 |
0.7 |
13.4 |
| 2016/12 |
9.71 |
0.6 |
9.8 |
| 2017/12 |
17.86 |
1 |
15.6 |
★ROA=当期純利益÷総資産 ※総資産を用いて企業があげた利益の割合
★ROE＝当期純利益÷自己資本 ※投下資本に対して企業があげた利益の割合
バランスシート
|
総資産 |
総負債 |
株主資本 |
自己資本率 |
|
| 2008/12 |
445011 |
431225 |
13786 |
3.1% |
| 2009/12 |
480203 |
454474 |
25729 |
5.4% |
| 2010/12 |
539854 |
506926 |
32928 |
6.1% |
| 2011/12 |
620244 |
585403 |
34841 |
5.6% |
| 2012/12 |
709235 |
670123 |
39112 |
5.5% |
| 2013/12 |
731781 |
695900 |
35881 |
4.9% |
| 2014/12 |
766655 |
724306 |
42349 |
5.5% |
| 2015/12 |
757255 |
715332 |
41923 |
5.5% |
| 2016/12 |
783962 |
737874 |
46088 |
5.9% |
| 2017/12 |
831921 |
777577 |
54344 |
6.5% |
キャッシュフロー
|
営業CF |
投資CF |
財務CF |
ﾌﾘｰCF |
|
| 2008/12 |
10855 |
-10705 |
3721 |
10855 |
| 2009/12 |
5840 |
2429 |
-10421 |
5840 |
| 2010/12 |
6542 |
-8522 |
1613 |
6542 |
| 2011/12 |
12377 |
-13295 |
2099 |
12377 |
| 2012/12 |
20909 |
-15420 |
-1305 |
20909 |
| 2013/12 |
8445 |
-16334 |
2242 |
8445 |
| 2014/12 |
19396 |
-17088 |
1629 |
19396 |
| 2015/12 |
13942 |
-7746 |
-3571 |
13942 |
| 2016/12 |
14815 |
-21551 |
3201 |
14815 |
| 2017/12 |
13445 |
-11934 |
-1258 |
13445 |
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