【PRU】プルデンシャルファイナンシャルの株価と決算、配当
プルデンシャルファイナンシャル(Prudential Financial, Inc.)は年金引き受けに強みを持つ米国3位の大手総合保険会社です。
個人と法人を対象に、生命保険、投資信託、年金、退職金積立プランサービスのほか、資産運用、投資顧問、証券仲介、銀行・信託業務等を手がけています。
金融持ち株会社なので、子会社を通じて世界各地で金融サービスを提供しています。地域別の営業収入は以下の通り。
年/月 | 17/12 | 18/12 | 19/12 |
米国 | 63% | 65% | 63% |
海外 | 37% | 36% | 37% |
主な指標を概観
まず、主要指標のデータを見てみます(指標と株価はgooglefinance関数から取得)。
21/1/4株価 | 78.4 |
21/1/21株価 | 82.9 |
株価上昇率 | 5.69% |
52週高値 | 97.2 |
52週安値 | 38.6 |
β値 | 1.72 |
EPS | -0.31 |
PER | – |
配当利回り | 5.24% |
時価総額(億$) | 328 |
株式数(億) | 4 |
株価推移(チャートと伸び率)
次に、株価の推移を見てみます(青線が株価推移。赤線が200日間の移動平均線)。
株価の推移を1年ごとに見てみましょう。
★1:各年の株価伸び率(※21年終値は1/21株価) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
PRU | 初値 | 終値 | 上昇率 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2021 | 78.4 | 82.9 | 6% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2020 | 94 | 78.1 | -17% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2019 | 79.9 | 93.7 | 17% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2018 | 115.2 | 81.6 | -29% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2017 | 105.2 | 115 | 9% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2016 | 79.6 | 104.1 | 31% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2015 | 91 | 81.4 | -11% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2014 | 91.5 | 90.5 | -1% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2013 | 54.9 | 92.2 | 68% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2012 | 51.5 | 53.3 | 4% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2011 | 59.4 | 50.1 | -16% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2010 | 50.4 | 58.7 | 16% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2009 | 30.3 | 49.8 | 64% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2008 | 93 | 30.3 | -67% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
★2:各年初から21/1/21までの伸び率 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
21年~ | 20年~ | 19年~ | 18年~ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
6% | -12% | 4% | -28% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
17年~ | 16年~ | 15年~ | 14年~ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
-21% | 4% | -9% | -9% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
13年~ | 12年~ | 11年~ | 10年~ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
51% | 61% | 39% | 64% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
09年~ | 08年~ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
173% | -11% |
配当利回りと配当性向
さらに、配当利回りを見てみます。
権利落ち日 | 配当 | 利回り | 株価 |
2020/11/24 | 1.1 | 5.51% | 79.9 |
2020/8/25 | 1.1 | 6.22% | 69.1 |
2020/5/26 | 1.1 | 6.95% | 60.5 |
2020/2/18 | 1.1 | 4.4% | 93.2 |
2019/11/26 | 1 | 4.26% | 93.8 |
2019/8/20 | 1 | 4.84% | 80.7 |
2019/5/28 | 1 | 3.94% | 96.3 |
2019/2/20 | 1 | 3.89% | 95 |
2018/11/26 | 0.9 | 3.92% | 91.8 |
2018/8/21 | 0.9 | 3.46% | 99.7 |
2018/5/22 | 0.9 | 3.24% | 102 |
2018/2/21 | 0.9 | 2.9% | 108.6 |
配当性向の推移もモーニングスター(MS)社のデータで確認してみましょう。
★配当性向=1株当たり配当÷EPS×100〔純利益から配当金を支払っている割合〕
★単純計算=EPS÷1株配当。MS試算=モーニングスター社の試算値
年/月 | EPS | 配当 | 配当性向 | |
(GAAP) | 単純計算 | MS試算 | ||
08/12 | -2.53 | 0.58 | -22.9 | |
09/12 | 7.63 | 0.7 | 9.2 | 9.2 |
10/12 | 5.32 | 1.15 | 21.6 | 20.1 |
11/12 | 7.12 | 1.45 | 20.4 | 18.1 |
12/12 | 1.05 | 1.6 | 152.4 | 175.8 |
13/12 | -1.55 | 1.73 | -111.6 | |
14/12 | 3.23 | 2.17 | 67.2 | 43.6 |
15/12 | 12.17 | 2.44 | 20.0 | 29.1 |
16/12 | 9.71 | 2.8 | 28.8 | 26.3 |
17/12 | 17.86 | 3 | 16.8 | 29.5 |
18/12 | 9.5 | 3.6 | 37.9 | 21.5 |
19/12 | 10.1 | 4.0 | 39.6 | 41.8 |
四半期決算(2020予想など)
さらに、四半期決算のEPSと売上の予想を整理してみます。
(※下記図表では、Y=年度決算、Q=四半期決算、日/月=データの日時、その右欄にあるのは1カ月前、2か月前の予想値を記載。データの主な出所は英語版のヤフーファイナンス。ただ、2019年6月までのデータ出所はロイター)。
EPS:予想と結果
予想 | 1/16 | 1月前 | 2月前 |
Y:2021 | 11.7 | 11.7 | 11.72 |
Y:2020 | 9.88 | 9.88 | 9.88 |
Q:21/3 | 2.76 | 2.8 | 2.8 |
Q:20/12 | 2.54 | 2.5 | 2.5 |
EPS | 予想 | 結果 | 差 | % |
20/9 | 2.72 | 3.21 | 0.49 | 18.0 |
20/6 | 1.71 | 1.85 | 0.14 | 8.2 |
20/3 | 2.78 | 2.32 | -0.46 | -16.5 |
19/12 | 2.02 | 2.33 | 0.31 | 15.3 |
19/9 | 3.07 | 3.22 | 0.15 | 4.9 |
19/6 | 3.23 | 3.14 | -0.09 | -2.8 |
19/3 | 3.16 | 3 | -0.16 | -5.1 |
18/12 | 2.78 | 2.44 | -0.34 | -12.2 |
18/9 | 3.16 | 3.15 | -0.01 | -0.3 |
18/6 | 3.07 | 3.01 | -0.06 | -2 |
18/3 | 2.98 | 3.08 | 0.1 | 3.4 |
売上高:予想と結果
予想 | 1/16 | 1月前 | 2月前 |
Y:2021 | 57100 | 56860 | 56830 |
Y:2020 | 54690 | 54690 | 54690 |
Q:21/3 | 13950 | 13860 | 14000 |
Q:20/12 | 15410 | 15350 | 15030 |
売上 | 予想 | 結果 | 差 | % |
20/9 | 13680 | 13510 | -170 | -1.2 |
20/6 | 12635 | 13080 | 445 | 3.5 |
20/3 | 14180 | 13330 | -850 | -6.0 |
19/12 | 15220 | 17450 | 2230 | 14.7 |
19/9 | 14240 | 12928 | -1312 | -9.2 |
19/6 | 13640 | 14106 | 466 | 3.4 |
19/3 | 13662 | 13648 | -14 | -0.1 |
18/12 | 13902 | 17780 | 3878 | 27.9 |
18/9 | 13583 | 14432 | 849 | 6.3 |
18/6 | 13347 | 13043 | -304 | -2.3 |
18/3 | 13053 | 12875 | 178 | 1.4 |
決算予想と結果では米国会計基準(GAAP)とは違う「非GAAP基準」の数値(各社が経営実態を踏まえて調整した数値)が多用されています。そのため、本節の売上とEPSは次節のGAAP基準の値と同じになるとは限りません。
通年決算(GAAP基準)
最後に、通年決算の数字を見てみます(以下、売上、利益、資産、負債、資本、キャッシュフローなどの単位は百万ドル。EPS=希薄化後EPS)。
損益計算(売上、純利益等)
PRU | 売上高 | 営業CF | 同マージン | 純利益 |
08/12 | 28990 | 10855 | 37% | -1117 |
09/12 | 32380 | 5840 | 18% | 3124 |
10/12 | 38217 | 6542 | 17% | 3001 |
11/12 | 49085 | 12377 | 25% | 3632 |
12/12 | 84847 | 20909 | 25% | 520 |
13/12 | 41461 | 8445 | 20% | -667 |
14/12 | 54105 | 19396 | 36% | 1381 |
15/12 | 57119 | 13942 | 24% | 5642 |
16/12 | 58779 | 14876 | 25% | 4368 |
17/12 | 59689 | 13460 | 23% | 7863 |
18/12 | 62992 | 21664 | 34% | 4074 |
19/12 | 64807 | 19625 | 30% | 4186 |
*同マージン=営業キャッシュフローマージン。15%もあれば優良。通常、売上高>営業CF>純利益となる。営業CF<純利益となる企業は粉飾決算の可能性あり。
EPSや売上高成長率など
PRU | SG(%) | EPS | DSO |
08/12 | -16% | -2.53 | – |
09/12 | 12% | 7.63 | – |
10/12 | 18% | 5.32 | – |
11/12 | 28% | 7.12 | – |
12/12 | 73% | 1.05 | – |
13/12 | -51% | -1.55 | – |
14/12 | 30% | 3.23 | – |
15/12 | 6% | 12.17 | – |
16/12 | 3% | 9.71 | – |
17/12 | 2% | 17.86 | – |
18/12 | 6% | 9.5 | – |
19/12 | 3% | 10.11 | – |
※SG(セールスグロース):売上高成長率(前年度比)
※DSO(デイズ・セールス・アウトスタンディング):売掛金回収に必要な日数。売掛金÷1日平均売上高で計算。期末に無理して売込みをかけてEPSをよい数値にした企業の場合は、売掛金が増え、DSOの数値が大きくなる。上記DSOの出所はモーニングスター社。
バランスシート
PRU | 総資産 | 総負債 | 株主資本 | 自己資本率 |
08/12 | 445011 | 431225 | 13786 | 3% |
09/12 | 480203 | 454474 | 25729 | 5% |
10/12 | 539854 | 506926 | 32928 | 6% |
11/12 | 620244 | 585403 | 34841 | 6% |
12/12 | 709235 | 670123 | 39112 | 6% |
13/12 | 731781 | 695900 | 35881 | 5% |
14/12 | 766655 | 724306 | 42349 | 6% |
15/12 | 757255 | 715332 | 41923 | 6% |
16/12 | 783962 | 737874 | 46088 | 6% |
17/12 | 832136 | 777625 | 54511 | 7% |
18/12 | 815078 | 766047 | 49031 | 6% |
19/12 | 896552 | 832833 | 63719 | 7% |
ROAとROEなど
PRU | ROA | ROE | 流動比率 |
08/12 | 0% | -8% | 6% |
09/12 | 1% | 12% | 6% |
10/12 | 1% | 9% | 5% |
11/12 | 1% | 10% | 5% |
12/12 | 0% | 1% | 5% |
13/12 | 0% | -2% | 3% |
14/12 | 0% | 3% | 4% |
15/12 | 1% | 13% | 5% |
16/12 | 1% | 9% | 4% |
17/12 | 1% | 14% | 4% |
18/12 | 0% | 8% | 4% |
19/12 | 0% | 7% | 4% |
★ROA=当期純利益÷総資産 ※総資産を用いて企業があげた利益の割合
★ROE=当期純利益÷自己資本 ※投下資本に対して企業があげた利益の割合
★流動比率=流動資産÷流動負債 ※短期的な支払い能力を見る指標
キャッシュフロー
PRU | 営業CF | 投資CF | 財務CF |
08/12 | 10855 | -10705 | 3721 |
09/12 | 5840 | 2429 | -10421 |
10/12 | 6542 | -8522 | 1613 |
11/12 | 12377 | -13295 | 2099 |
12/12 | 20909 | -15420 | -1305 |
13/12 | 8445 | -16334 | 2242 |
14/12 | 19396 | -17088 | 1629 |
15/12 | 13942 | -7746 | -3571 |
16/12 | 14876 | -21694 | 3201 |
17/12 | 13460 | -11957 | -1258 |
18/12 | 21664 | -21628 | 781 |
19/12 | 19625 | -17028 | -1634 |