PRU:プルデンシャルファイナンシャルの株価·決算·配当

金融,高配当銘柄

プルデンシャルファイナンシャル(Prudential Financial, Inc.)は年金引き受けに強みを持つ米国3位の大手総合保険会社です。

まず、会社の概要や主な情報、近年のニュースなどを見てみましょう。

PRUは個人と法人を対象に、生命保険、投資信託、年金、退職金積立プランサービスのほか、資産運用、投資顧問、証券仲介、銀行・信託業務等を手がけています。

金融持ち株会社なので、子会社を通じて世界各地で金融サービスを提供しています。地域別の営業収入は以下の通り。

地域別売上高は以下の通りです。

年/月 17/12 18/12 19/12 20/12 21/12
米国 63% 65% 63% 61% 71%
海外 37% 36% 37% 39% 29%

株価:過去~現在

※チャート左目盛り:青線は株価推移赤線は200日移動平均線

※チャート右目盛り:緑線は10年国債利回り

※株価の成長率や前日比(前日始値~前日終値)、52週高値/安値のほか、PER(株価収益率)、時価総額、株式数、取引の出来高などの内容を整理。リアルタイムは無理ですが株価は最大20分ディレイでフォロー。今後の見通しの参考情報として目標株価も掲載。


配当利回りと配当性向

さらに、配当利回りを見てみます。

権利落ち日 配当 利回り 株価
2022/8/22 1.2 4.79% 99.1
2022/5/23 1.2 4.64% 101.4
2022/2/14 1.2 4.02% 115.8
2021/11/22 1.15 4.28% 107.5
2021/8/23 1.15 4.35% 104.5
2021/5/24 1.15 4.23% 106.3
2021/2/15 1.15 5.5% 80.9
2020/11/23 1.1 5.73% 76.8
2020/8/24 1.1 6.22% 69.1
2020/5/25 1.1 7.46% 56.3
2020/2/17 1.1 4.34% 94.5
2019/11/25 1 4.27% 93.7

配当性向の推移もモーニングスター(MS)社のデータで確認してみましょう。
★配当性向=1株配当÷EPS×100〔純利益から配当金を支払っている割合〕
★単純計算=EPS÷1株配当。MS試算=モーニングスター社の試算値

年/月 EPS 配当 配当性向
(GAAP) 単純計算 MS試算
08/12 -2.53 0.58 -22.9 18.1
09/12 7.63 0.7 9.2 9.2
10/12 5.32 1.15 21.6 20.1
11/12 7.12 1.45 20.4 18.1
12/12 1.05 1.6 152.4 175.8
13/12 -1.55 1.73 -111.6
14/12 3.23 2.17 67.2 43.6
15/12 12.17 2.44 20 29.1
16/12 9.71 2.8 28.8 26.3
17/12 17.86 3 16.8 29.5
18/12 9.5 3.6 37.9 21.5
19/12 10.11 4 39.6 41.8
20/12 -1 4.4 -440
21/12 19.51 4.6 23.6 24.8


四半期決算 予想:結果

さらに、マーケットにおけるEPSと売上の予想値の変動を整理してみます。
(※Q=四半期決算、日/月=データの日時。主な出所は英語版のヤフーファイナンス)

★EPS:予想と結果

予想 11/6 1月前 2月前
2023 11.63 11.87 12.12
2022 9.48 10.07 10.77
Q:23/3 2.83 2.85 2.86
Q:22/12 2.59 2.66 2.67
EPS 予想 結果 %
22/9 2.01 2.13 0.12 6.0
22/6 2.36 1.74 -0.62 -26.3
22/3 2.70 3.17 0.47 17.4
21/12 2.36 3.18 0.82 34.7
21/9 2.74 3.78 1.04 38.0
21/6 3.02 3.79 0.77 25.5
21/3 2.76 4.11 1.35 48.9
20/12 2.57 2.93 0.36 14.0
20/9 2.72 3.21 0.49 18.0
20/6 1.71 1.85 0.14 8.2
20/3 2.78 2.32 -0.46 -16.5
19/12 2.02 2.33 0.31 15.3
19/9 3.07 3.22 0.15 4.9
19/6 3.23 3.14 -0.09 -2.8
19/3 3.16 3.00 -0.16 -5.1
18/12 2.78 2.44 -0.34 -12.2
18/9 3.16 3.15 -0.01 -0.3
18/6 3.07 3.01 -0.06 -2.0
18/3 2.98 3.08 0.10 3.4

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★売上高:予想と結果

予想 11/6 1月前 2月前
2023 52760 53460 53610
2022 60190 55120 54600
Q:23/3 13040
Q:22/12 13670 13700 13940
売上 予想 結果
22/9 14,670 21,610 6,940 47.3
22/6 12,280 13,770 1,490 12.1
22/3 13,940 13,660 -280 -2.0
21/12 14,030 13,740 -290 -2.1
21/9 13,320 13,240 -80 -0.6
21/6 13,710 13,830 120 0.9
21/3 14,350 14,500 150 1.0
20/12 14,990 15,600 610 4.1
20/9 13,680 13,510 -170 -1.2
20/6 12,635 13,080 445 3.5
20/3 14,180 13,330 -850 -6.0
19/12 15,220 17,450 2,230 14.7
19/9 14,240 12,928 -1,312 -9.2
19/6 13,640 14,106 466 3.4
19/3 13,662 13,648 -14 -0.1
18/12 13,902 17,780 3,878 27.9
18/9 13,583 14,432 849 6.3
18/6 13,347 13,043 -304 -2.3
18/3 13,053 12,875 -178 -1.4

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業績:通期決算実績

通期の売上、利益、資産、負債、資本、キャッシュフローなどの詳細を見てみます(単位は百万ドル)

損益計算(売上、純利益等)

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PRU 売上高 営業CF 同マージン 純利益
08/12 28990 10855 37% -1117
09/12 32380 5840 18% 3124
10/12 38217 6542 17% 3001
11/12 49085 12377 25% 3632
12/12 84847 20909 25% 520
13/12 41461 8445 20% -667
14/12 54105 19396 36% 1381
15/12 57119 13942 24% 5642
16/12 58779 14876 25% 4368
17/12 59689 13460 23% 7863
18/12 62992 21664 34% 4074
19/12 64807 19625 30% 4186
20/12 57033 8368 15% -374
21/12 70934 9812 14% 7724

同マージン=営業キャッシュフローマージン。15%もあれば優良。通常、売上高>営業CF>純利益となる。営業CF<純利益となる企業は粉飾決算の可能性あり。

EPSや営業利益率など

PRU SG EPS DSO
08/12 -16% -2.53
09/12 12% 7.63
10/12 18% 5.32
11/12 28% 7.12
12/12 73% 1.05
13/12 -51% -1.55
14/12 30% 3.23
15/12 6% 12.17
16/12 3% 9.71
17/12 2% 17.86
18/12 6% 9.5
19/12 3% 10.11
20/12 -12% -1
21/12 24% 19.51

※SG(セールスグロース):売上高成長率(前年度比)
※DSO(デイズセールスアウトスタンディング):売掛金回収に要する日数。売掛金÷1日平均売上高。期末に無理して売込んでEPSをよい数値にすると売掛金が増え、DSOが大きくなる。

バランスシート

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PRU 総資産 総負債 株主資本 自己資本率
08/12 445011 431225 13786 3%
09/12 480203 454474 25729 5%
10/12 539854 506926 32928 6%
11/12 620244 585403 34841 6%
12/12 709235 670123 39112 6%
13/12 731781 695900 35881 5%
14/12 766655 724306 42349 6%
15/12 757255 715332 41923 6%
16/12 783962 737874 46088 6%
17/12 832136 777625 54511 7%
18/12 815078 766047 49031 6%
19/12 896552 832833 63719 7%
20/12 940722 872512 68210 7%
21/12 937582 874974 62608 7%

ROAとROEなど

PRU ROA ROE 流動比率
08/12 0% -8% 6%
09/12 1% 12% 6%
10/12 1% 9% 5%
11/12 1% 10% 5%
12/12 0% 1% 5%
13/12 0% -2% 3%
14/12 0% 3% 4%
15/12 1% 13% 5%
16/12 1% 9% 4%
17/12 1% 14% 4%
18/12 0% 8% 4%
19/12 0% 7% 4%
20/12 0% -1% 3%
21/12 1% 12% 0%

★ROA=当期純利益÷総資産
★ROE=当期純利益÷自己資本
★流動比率=流動資産÷流動負債 ※短期的な支払い能力を見る指標

キャッシュフロー

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PRU 営業CF 投資CF 財務CF
08/12 10855 -10705 3721
09/12 5840 2429 -10421
10/12 6542 -8522 1613
11/12 12377 -13295 2099
12/12 20909 -15420 -1305
13/12 8445 -16334 2242
14/12 19396 -17088 1629
15/12 13942 -7746 -3571
16/12 14876 -21694 3201
17/12 13460 -11957 -1258
18/12 21664 -21628 781
19/12 19625 -17028 -1634
20/12 8368 -16210 4883
21/12 9812 -5342 -3011