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損保大手 トラベラーズの株価と決算、配当

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トラベラーズ(The Travelers Companies, Inc.)は保険大手です。

米国最古の保険機関セント・ポール火災海上保険とトラベラーズ保険を母体とし、企業、政府、団体、個人に対し、商業保険や損害保険などを提供しています(売上高の9割は保険)。

個人保険商品の販売エリアは東海岸、カリフォルニア州、テキサス州などで、11000件を超える独立代理店を通じて米国で営業を行い、英国、カナダ、アイルランドなどでも事業を展開しています(ブラジルには合弁企業あり)。

09年にダウ平均の構成銘柄の一つになり、13年には保険会社ドミニオンを買収しました。

TRVの株価チャートと最近の指標を見ていきましょう。

損保大手【TRV】の株価チャート

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まず、ここ3か月のトラベラーズの株価をロイターのサイトで見てみます。

2月以降の株安からまだ株価は回復しきれていません。

【3か月チャート】

ここ3年を見ると、2016年初に底値をつけ、それ以降に大きく株価が上がり、2月に調整局面に入りました。

【3年チャート】

ここ数年をみると、トランプ政権成立後、16年11月あたりに株価が伸びています。

【長期チャート】

長期のチャートで見ると、サブプライムショックでも大して株価は下がらず、安定した株高の軌道を描いています。

派手さはありませんが、優良なパフォーマンスです。

損保大手【TRV】を指標で見ると・・・

次に、ブルームバーグのサイトでこの銘柄の指標を見てみます(2018/4/1閲覧)。

  • 株価52週レンジ:113.76~150.55
  • 1年トータルリターン:17.83%
  • 年初来リターン:2.37%
  • 株価収益率(PER) :17.47
  • 1年1株当り利益 (EPS) :7.95
  • 株価売上高倍率(PSR) :1.33
  • 直近配当利回り(税込):2.07%

1年トータルリターンが17%。まあまあの成果かな・・・。

損保大手【TRV】の決算と配当

次に、決算の数字を見てみます。

まず、四半期ベースの業績は以下のように推移しています。

営業利益と純利益の単位は百万ドル。EPS=希薄化後EPS。情報源は亜州IR株式会社の『2018新年号米国株四半期速報』とトラベラーズ決算)

売上高 純利益 EPS
2015/3 6629 833 2.55
2015/6 6706 812 2.53
2015/9 6794 928 2.97
2015/12 6674 866 2.83
2016/3 6686 691 2.3
2016/6 6785 664 2.24
2016/9 6961 716 2.45
2016/12 7193 943 3.28
2017/3 6942 617 2.17
2017/6 7184 595 2.11
2017/9 7325 293 1.06
2017/12 7451 551 2.28

17年7-9月期は売上高が前年同期比5.22%増でしたが、純利益は前年同期比59.07%減になりました。

この減益の主因は、ハリケーン「ハービー」や「イルマ」などの被害がもたらした支払いの増加です。

コンバインド・レシオ(保険料収入にめる保険金の支払い・経費の比率)も、前年同期の92.9%から103.2% に上昇しました。

ただ、ハリケーンの被害が終われば元の利益率に戻るのではないでしょうか。

売上高 純利益 EPS 配当
2012/12 25740 2473 6.3 1.79
2013/12 26080 3673 9.74 1.96
2014/12 27174 3692 10.7 2.15
2015/12 26815 3439 10.88 2.38
2016/12 27625 3014 10.28 2.62
2017/12 28902 2056 7.28 2.88

通期で見て利益が減っているのはハリケーンのせいなのでしょうか。

・・・

最後に、財務情報を見てみます。

【財務情報:2015~2017年】

15/12 16/12 17/12
総資産 100184 100245 103483
自己資本 23598 23221 23731
自己資本比率 23.55 23.16 22.93
有利子負債 6344 6437 6571
営業CF 3434 4202 3762
投資CF 317 -1460 -1816
財務CF -3733 -2806 -1920
フリーCF 6204 4186 9661

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