【VRSK】ベリスクアナリティクスの株価と決算、配当
ベリスクアナリティックスは保険リスク分析会社です。
保険数理と保険リスクに関するデータを損害保険会社に提供。
損害保険業界やヘルスケアおよびモーゲージ業界に不正探知ソリューションを展開しています。
天災から健康保険にいたるまで多様な角度からの損失を想定し、計量化データを顧客に提供しています。
主な指標を概観
まず、主要指標のデータを見てみます(指標と株価はgooglefinance関数から取得)。
1/3株価 | 227.7 |
6/29株価 | 171.3 |
株価上昇率 | -24.76% |
52週高値 | 231.6 |
52週安値 | 156.1 |
β値 | 0.9 |
EPS | 6.2 |
PER | 27.7 |
配当利回り | 0.71% |
時価総額(億$) | 271 |
株式数(億) | 1.6 |
株価推移(チャート)
次に、株価の推移を見てみます(青線が株価推移。赤線が200日間の移動平均線)。
株価の推移を1年ごとに見てみましょう
★1:各年の株価伸び率(※22年終値は6/29株価) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
VRSK | 初値 | 終値 | 上昇率 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022 | 227.7 | 171.3 | -25% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2021 | 207.6 | 228.7 | 10% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2020 | 149.3 | 207.6 | 39% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2019 | 107.1 | 149.3 | 39% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2018 | 96.5 | 109 | 13% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2017 | 81.6 | 96 | 18% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2016 | 75.4 | 81.2 | 8% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2015 | 63.9 | 76.9 | 20% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2014 | 65.3 | 64.1 | -2% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2013 | 51.7 | 65.7 | 27% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2012 | 40.5 | 51 | 26% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2011 | 34.1 | 40.1 | 18% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2010 | 30.1 | 34.1 | 13% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2009 | 27 | 30.3 | 12% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
★2:各年初から22/6/29までの伸び率 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
22年~ | 21年~ | 20年~ | 19年~ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
-25% | -17% | 15% | 60% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
18年~ | 17年~ | 16年~ | 15年~ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
78% | 110% | 127% | 168% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
14年~ | 13年~ | 12年~ | 11年~ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
162% | 231% | 323% | 402% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
10年~ | 09年~ | 08年~ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
469% | 535% | – |
配当利回りと配当性向
さらに、配当利回りを見てみます。
権利落ち日 | 配当 | 利回り | 株価 |
2022/6/14 | 0.31 | 0.76% | 158.2 |
2022/3/14 | 0.31 | 0.64% | 186 |
2021/12/15 | 0.29 | 0.51% | 228.6 |
2021/9/15 | 0.29 | 0.57% | 204.6 |
2021/6/15 | 0.29 | 0.68% | 172.6 |
2021/3/15 | 0.29 | 0.68% | 174.6 |
2020/12/15 | 0.3 | 0.61% | 196.1 |
2020/9/15 | 0.3 | 0.64% | 187.8 |
2020/6/15 | 0.3 | 0.73% | 165.4 |
2020/3/13 | 0.3 | 0.82% | 145.6 |
2019/12/13 | 0.3 | 0.8% | 149.2 |
2019/9/13 | 0.3 | 0.58% | 155.8 |
四半期決算 予想:結果
さらに、四半期決算のEPSと売上の予想を整理してみます。
(※下記図表では、Y=年度決算、Q=四半期決算、日/月=データの日時、その右欄にあるのは1カ月前、2か月前の予想値を記載。予想値の主な出所は英語版のヤフーファイナンス)。
★EPS:予想と結果
予想 | 6/12 | 1月前 | 2月前 |
Y:2023 | 6.23 | 6.24 | 6.48 |
Y:2022 | 5.67 | 5.68 | 5.85 |
Q:22/9 | 1.46 | 1.46 | 1.52 |
Q:22/6 | 1.41 | 1.41 | 1.47 |
EPS | 予想 | 結果 | 差 | % |
22/3 | 1.39 | 1.34 | -0.05 | -3.6 |
21/12 | 1.41 | 1.47 | 0.06 | 4.3 |
21/9 | 1.36 | 1.44 | 0.08 | 5.9 |
21/6 | 1.33 | 1.17 | -0.16 | -12.0 |
21/3 | 1.25 | 1.23 | -0.02 | -1.6 |
20/12 | 1.30 | 1.27 | -0.03 | -2.3 |
20/9 | 1.20 | 1.32 | 0.12 | 10.0 |
20/6 | 1.19 | 1.29 | 0.10 | 8.4 |
20/3 | 1.13 | 1.17 | 0.04 | 3.5 |
19/12 | 1.12 | 1.13 | 0.01 | 0.9 |
19/9 | 1.13 | 1.12 | -0.01 | -0.9 |
19/6 | 1.10 | 1.10 | 0.00 | 0.0 |
19/3 | 1.03 | 1.03 | 0.00 | 0.0 |
18/12 | 1.07 | 1.04 | -0.03 | -2.8 |
18/9 | 1.07 | 1.08 | 0.01 | 0.9 |
18/6 | 1.00 | 1.06 | 0.06 | 6.0 |
18/3 | 0.94 | 0.94 | 0.00 | 0.0 |
– | – | – | – | – |
★売上高:予想と結果
予想 | 6/12 | 1月前 | 2月前 |
Y:2023 | 3090 | 3100 | – |
Y:2022 | 3040 | 3050 | – |
Q:22/9 | 756 | 761 | – |
Q:22/6 | 746 | 749 | – |
売上 | 予想 | 結果 | 差 | % |
22/3 | 775 | 776 | 1 | 0.1 |
21/12 | 770 | 770 | 0 | 0.0 |
21/9 | 760 | 760 | 0 | 0.0 |
21/6 | 740 | 750 | 10 | 1.4 |
21/3 | 730 | 730 | 0 | 0.0 |
20/12 | 720 | 710 | -10 | -1.4 |
20/9 | 690 | 700 | 10 | 1.4 |
20/6 | 690 | 680 | -10 | -1.4 |
20/3 | 680 | 690 | 10 | 1.5 |
19/12 | 670 | 680 | 10 | 1.5 |
19/9 | 650 | 650 | 0 | 0.0 |
19/6 | 640 | 650 | 10 | 1.6 |
19/3 | 620 | 630 | 10 | 1.6 |
18/12 | 610 | 610 | 0 | 0.0 |
18/9 | 600 | 600 | 0 | 0.0 |
18/6 | 590 | 600 | 10 | 1.7 |
18/3 | 570 | 580 | 10 | 1.8 |
– | – | – | – | – |
決算予想と結果では米国会計基準(GAAP)とは違う「非GAAP基準」の数値(各社が経営実態を踏まえて調整した数値)が多用されています。そのため、本節の売上とEPSは次節のGAAP基準の値と同じになるとは限りません。
通年決算(GAAP)
最後に、通年決算の数字を見てみます(以下、売上、利益、資産、負債、資本、キャッシュフローなどの単位は百万ドル。EPS=希薄化後EPS)。
損益計算(売上、純利益等)
VRSK | 売上高 | 営業CF | 同マージン | 純利益 |
08/12 | 894 | 248 | 28% | 158 |
09/12 | 1027 | 326 | 32% | 127 |
10/12 | 1138 | 336 | 30% | 243 |
11/12 | 1191 | 376 | 32% | 283 |
12/12 | 1408 | 468 | 33% | 329 |
13/12 | 1596 | 507 | 32% | 348 |
14/12 | 1431 | 489 | 34% | 400 |
15/12 | 1761 | 664 | 38% | 508 |
16/12 | 1995 | 578 | 29% | 591 |
17/12 | 2145 | 744 | 35% | 555 |
18/12 | 2395 | 934 | 39% | 599 |
19/12 | 2607 | 956 | 37% | 450 |
20/12 | 2785 | 1068 | 38% | 713 |
21/12 | 2999 | 1156 | 39% | 666 |
同マージン=営業キャッシュフローマージン。15%もあれば優良。通常、売上高>営業CF>純利益となる。営業CF<純利益となる企業は粉飾決算の可能性あり。
EPSや営業利益率など
VRSK | SG(%) | EPS | DSO |
08/12 | 11% | 0.83 | |
09/12 | 15% | 0.7 | 37.7 |
10/12 | 11% | 1.3 | 48.5 |
11/12 | 5% | 1.63 | 58.2 |
12/12 | 18% | 1.92 | 58.2 |
13/12 | 13% | 2.02 | 51.7 |
14/12 | -10% | 2.37 | 73.0 |
15/12 | 23% | 3.01 | 62.1 |
16/12 | 13% | 3.45 | 57.3 |
17/12 | 8% | 3.29 | 63.7 |
18/12 | 12% | 3.56 | 59.5 |
19/12 | 9% | 2.7 | 65.5 |
20/12 | 7% | 4.31 | 60.0 |
21/12 | 8% | 4.08 | 58.8 |
※SG(セールスグロース):売上高成長率(前年度比)
※DSO(デイズ・セールス・アウトスタンディング):売掛金回収に必要な日数。売掛金÷1日平均売上高で計算。期末に無理して売込みをかけてEPSをよい数値にした企業の場合は、売掛金が増え、DSOの数値が大きくなる。
バランスシート
VRSK | 総資産 | 総負債 | 株主資本 | 自己資本率 |
08/12 | 929 | 1939 | -1010 | -109% |
09/12 | 997 | 1032 | -35 | -4% |
10/12 | 1217 | 1332 | -114 | -9% |
11/12 | 1541 | 1640 | -98 | -6% |
12/12 | 2360 | 2105 | 256 | 11% |
13/12 | 2504 | 1957 | 548 | 22% |
14/12 | 2345 | 2134 | 211 | 9% |
15/12 | 5594 | 4222 | 1372 | 25% |
16/12 | 4631 | 3299 | 1332 | 29% |
17/12 | 6020 | 4095 | 1925 | 32% |
18/12 | 5900 | 3830 | 2071 | 35% |
19/12 | 7055 | 4794 | 2261 | 32% |
20/12 | 7562 | 4864 | 2698 | 36% |
21/12 | 7808 | 4966 | 2843 | 36% |
ROAとROEなど
VRSK | ROA | ROE | 流動比率 |
08/12 | 17% | -16% | 33% |
09/12 | 13% | -363% | 75% |
10/12 | 20% | -213% | 33% |
11/12 | 18% | -289% | 130% |
12/12 | 14% | 129% | 67% |
13/12 | 14% | 64% | 110% |
14/12 | 17% | 190% | 50% |
15/12 | 9% | 37% | 41% |
16/12 | 13% | 44% | 81% |
17/12 | 9% | 29% | 45% |
18/12 | 10% | 29% | 49% |
19/12 | 6% | 20% | 49% |
20/12 | 9% | 26% | 56% |
21/12 | 9% | 23% | 49% |
★ROA=当期純利益÷総資産 ※総資産を用いて企業があげた利益の割合
★ROE=当期純利益÷自己資本 ※投下資本に対して企業があげた利益の割合
★流動比率=流動資産÷流動負債 ※短期的な支払い能力を見る指標
キャッシュフロー
VRSK | 営業CF | 投資CF | 財務CF |
08/12 | 248 | -130 | -107 |
09/12 | 326 | -185 | -103 |
10/12 | 336 | -244 | -109 |
11/12 | 376 | -204 | -35 |
12/12 | 468 | -884 | 314 |
13/12 | 507 | -146 | -284 |
14/12 | 489 | -36 | -579 |
15/12 | 664 | -3006 | 2441 |
16/12 | 578 | 493 | -1064 |
17/12 | 744 | -1106 | 363 |
18/12 | 934 | -265 | -670 |
19/12 | 956 | -928 | 11 |
20/12 | 1068 | -596 | -445 |
21/12 | 1156 | -592 | -499 |