【VRSK】ベリスクアナリティクスの株価と決算、配当

NASDAQ100 (個別株),SP500 (個別270所収),情報技術

ベリスクアナリティックスは保険リスク分析会社です。

保険数理と保険リスクに関するデータを損害保険会社に提供。

損害保険業界やヘルスケアおよびモーゲージ業界に不正探知ソリューションを展開しています。

天災から健康保険にいたるまで多様な角度からの損失を想定し、計量化データを顧客に提供しています。

主な指標を概観

まず、主要指標のデータを見てみます(指標と株価はgooglefinance関数から取得)。

1/3株価 227.7
6/29株価 171.3
株価上昇率 -24.76%
52週高値 231.6
52週安値 156.1
β値 0.9
EPS 6.2
PER 27.7
配当利回り 0.71%
時価総額(億$) 271
株式数(億) 1.6

株価推移(チャート)

次に、株価の推移を見てみます(青線が株価推移。赤線が200日間の移動平均線)。

株価の推移を1年ごとに見てみましょう

★1:各年の株価伸び率(※22年終値は6/29株価)
VRSK 初値 終値 上昇率
2022 227.7 171.3 -25%
2021 207.6 228.7 10%
2020 149.3 207.6 39%
2019 107.1 149.3 39%
2018 96.5 109 13%
2017 81.6 96 18%
2016 75.4 81.2 8%
2015 63.9 76.9 20%
2014 65.3 64.1 -2%
2013 51.7 65.7 27%
2012 40.5 51 26%
2011 34.1 40.1 18%
2010 30.1 34.1 13%
2009 27 30.3 12%
★2:各年初から22/6/29までの伸び率
22年~ 21年~ 20年~ 19年~
-25% -17% 15% 60%
18年~ 17年~ 16年~ 15年~
78% 110% 127% 168%
14年~ 13年~ 12年~ 11年~
162% 231% 323% 402%
10年~ 09年~ 08年~
469% 535%


配当利回りと配当性向

さらに、配当利回りを見てみます。

権利落ち日 配当 利回り 株価
2022/6/14 0.31 0.76% 158.2
2022/3/14 0.31 0.64% 186
2021/12/15 0.29 0.51% 228.6
2021/9/15 0.29 0.57% 204.6
2021/6/15 0.29 0.68% 172.6
2021/3/15 0.29 0.68% 174.6
2020/12/15 0.3 0.61% 196.1
2020/9/15 0.3 0.64% 187.8
2020/6/15 0.3 0.73% 165.4
2020/3/13 0.3 0.82% 145.6
2019/12/13 0.3 0.8% 149.2
2019/9/13 0.3 0.58% 155.8


四半期決算 予想:結果

さらに、四半期決算のEPSと売上の予想を整理してみます。
(※下記図表では、Y=年度決算、Q=四半期決算、日/月=データの日時、その右欄にあるのは1カ月前、2か月前の予想値を記載。予想値の主な出所は英語版のヤフーファイナンス)。

★EPS:予想と結果

予想 6/12 1月前 2月前
Y:2023 6.23 6.24 6.48
Y:2022 5.67 5.68 5.85
Q:22/9 1.46 1.46 1.52
Q:22/6 1.41 1.41 1.47
EPS 予想 結果
22/3 1.39 1.34 -0.05 -3.6
21/12 1.41 1.47 0.06 4.3
21/9 1.36 1.44 0.08 5.9
21/6 1.33 1.17 -0.16 -12.0
21/3 1.25 1.23 -0.02 -1.6
20/12 1.30 1.27 -0.03 -2.3
20/9 1.20 1.32 0.12 10.0
20/6 1.19 1.29 0.10 8.4
20/3 1.13 1.17 0.04 3.5
19/12 1.12 1.13 0.01 0.9
19/9 1.13 1.12 -0.01 -0.9
19/6 1.10 1.10 0.00 0.0
19/3 1.03 1.03 0.00 0.0
18/12 1.07 1.04 -0.03 -2.8
18/9 1.07 1.08 0.01 0.9
18/6 1.00 1.06 0.06 6.0
18/3 0.94 0.94 0.00 0.0

★売上高:予想と結果

予想 6/12 1月前 2月前
Y:2023 3090 3100
Y:2022 3040 3050
Q:22/9 756 761
Q:22/6 746 749
売上 予想 結果
22/3 775 776 1 0.1
21/12 770 770 0 0.0
21/9 760 760 0 0.0
21/6 740 750 10 1.4
21/3 730 730 0 0.0
20/12 720 710 -10 -1.4
20/9 690 700 10 1.4
20/6 690 680 -10 -1.4
20/3 680 690 10 1.5
19/12 670 680 10 1.5
19/9 650 650 0 0.0
19/6 640 650 10 1.6
19/3 620 630 10 1.6
18/12 610 610 0 0.0
18/9 600 600 0 0.0
18/6 590 600 10 1.7
18/3 570 580 10 1.8


決算予想と結果では米国会計基準(GAAP)とは違う「非GAAP基準」の数値(各社が経営実態を踏まえて調整した数値)が多用されています。そのため、本節の売上とEPSは次節のGAAP基準の値と同じになるとは限りません。

通年決算(GAAP)

最後に、通年決算の数字を見てみます(以下、売上、利益、資産、負債、資本、キャッシュフローなどの単位は百万ドル。EPS=希薄化後EPS)。

損益計算(売上、純利益等)

VRSK 売上高 営業CF 同マージン 純利益
08/12 894 248 28% 158
09/12 1027 326 32% 127
10/12 1138 336 30% 243
11/12 1191 376 32% 283
12/12 1408 468 33% 329
13/12 1596 507 32% 348
14/12 1431 489 34% 400
15/12 1761 664 38% 508
16/12 1995 578 29% 591
17/12 2145 744 35% 555
18/12 2395 934 39% 599
19/12 2607 956 37% 450
20/12 2785 1068 38% 713
21/12 2999 1156 39% 666

同マージン=営業キャッシュフローマージン。15%もあれば優良。通常、売上高>営業CF>純利益となる。営業CF<純利益となる企業は粉飾決算の可能性あり。

EPSや営業利益率など

VRSK SG(%) EPS DSO
08/12 11% 0.83
09/12 15% 0.7 37.7
10/12 11% 1.3 48.5
11/12 5% 1.63 58.2
12/12 18% 1.92 58.2
13/12 13% 2.02 51.7
14/12 -10% 2.37 73.0
15/12 23% 3.01 62.1
16/12 13% 3.45 57.3
17/12 8% 3.29 63.7
18/12 12% 3.56 59.5
19/12 9% 2.7 65.5
20/12 7% 4.31 60.0
21/12 8% 4.08 58.8

※SG(セールスグロース):売上高成長率(前年度比)
※DSO(デイズ・セールス・アウトスタンディング):売掛金回収に必要な日数。売掛金÷1日平均売上高で計算。期末に無理して売込みをかけてEPSをよい数値にした企業の場合は、売掛金が増え、DSOの数値が大きくなる。

バランスシート

VRSK 総資産 総負債 株主資本 自己資本率
08/12 929 1939 -1010 -109%
09/12 997 1032 -35 -4%
10/12 1217 1332 -114 -9%
11/12 1541 1640 -98 -6%
12/12 2360 2105 256 11%
13/12 2504 1957 548 22%
14/12 2345 2134 211 9%
15/12 5594 4222 1372 25%
16/12 4631 3299 1332 29%
17/12 6020 4095 1925 32%
18/12 5900 3830 2071 35%
19/12 7055 4794 2261 32%
20/12 7562 4864 2698 36%
21/12 7808 4966 2843 36%

ROAとROEなど

VRSK ROA ROE 流動比率
08/12 17% -16% 33%
09/12 13% -363% 75%
10/12 20% -213% 33%
11/12 18% -289% 130%
12/12 14% 129% 67%
13/12 14% 64% 110%
14/12 17% 190% 50%
15/12 9% 37% 41%
16/12 13% 44% 81%
17/12 9% 29% 45%
18/12 10% 29% 49%
19/12 6% 20% 49%
20/12 9% 26% 56%
21/12 9% 23% 49%

★ROA=当期純利益÷総資産 ※総資産を用いて企業があげた利益の割合
★ROE=当期純利益÷自己資本 ※投下資本に対して企業があげた利益の割合
★流動比率=流動資産÷流動負債 ※短期的な支払い能力を見る指標

キャッシュフロー

VRSK 営業CF 投資CF 財務CF
08/12 248 -130 -107
09/12 326 -185 -103
10/12 336 -244 -109
11/12 376 -204 -35
12/12 468 -884 314
13/12 507 -146 -284
14/12 489 -36 -579
15/12 664 -3006 2441
16/12 578 493 -1064
17/12 744 -1106 363
18/12 934 -265 -670
19/12 956 -928 11
20/12 1068 -596 -445
21/12 1156 -592 -499