JPM:JPモルガンチェースの株価·決算·配当
JPモルガンチェース(JPMorgan Chase & Co.)は総資産、収益力、時価総額で世界屈指の規模を誇る総合金融グループです。
まず、会社の概要や主な情報を見てみましょう。
アメリカ国内23州での銀行業務に加え、世界60カ国以上に営業拠点を展開。
大企業や富裕層、機関投資家や政府等を対象にして投資銀行業務や資産管理・運用、プライベートバンキングなどをてがけています。
(IPOに強いGSやMSに比べるとJPMは債券部門に強みを持つ)
「JPモルガン」ブランドは機関投資家向け事業、「チェース」ブランドは企業、個人向け事業を展開しています。
主に四分野で事業が構成されています(※長いので、表内ではカッコ内のアルファベットで表記します)。
★コンシューマー&コミュニティ・バンキング(C&CB)
一般消費者向けの銀行サービスを提供。預金、ローン、投資製品、そしてチェース・バンクUSAを通じたクレジットカード発行など、日々の金融ニーズに応える。
★コーポレート&インベストメント・バンキング(C&IB)
企業や政府機関への複雑な金融解決策を提供。資金調達、企業買収や合併の助言、株式・債券取引といった投資銀行業務。JPモルガン・セキュリティーズが主な活動を担う。
★アセット&ウェルス・マネジメント(A&WM)
個人、家族、財団などの資産運用。投資管理、財務計画、不動産管理、遺産計画など。
★コマーシャル・バンキング(CB)
中堅企業から大企業に対して、ローン、預金、キャッシュマネジメント、資本市場アクセスなどのサービスを提供。
【事業構成】
※累計すると100%を超えますが、例年、事業重複について-2~-4%程度の調整分が計上されています。
【地域別売上高】
※EMEA=欧州+中東アフリカ
株価:過去~現在
※チャート左目盛り:青線は株価推移、赤線は200日移動平均線
※チャート右目盛り:緑線は10年国債利回り
※株価の成長率や前日比(前日始値~前日終値)、52週高値/安値のほか、PER(株価収益率)、時価総額、株式数、取引の出来高などの内容を更新。リアルタイムは無理ですが株価は最大20分ディレイでフォロー。今後の見通しの参考情報として目標株価も掲載。
1~3年もののチャートについては関連記事(JPM(JPモルガン) 株価·チャート)を参照
銘柄比較については関連記事(JPM/BAC:JPモルガンとバンクオブアメリカを比較)を参照
配当利回りと配当金
年平均の配当利回りや配当成長率、配当性向、年間の一株配当($)、平均株価、通年EPSの動向を見てみます。
年 | 配当 | 平均株価 | 年EPS | |||
平均利回り | 成長率 | 配当性向 | 年計 | |||
2023 | 2.86% | 1% | 25% | 4.05 | 141.7 | 16.23 |
2022 | 3.28% | 8% | 33% | 4.00 | 122 | 12.09 |
2021 | 2.56% | 3% | 24% | 3.70 | 144.3 | 15.36 |
2020 | 3.76% | 9% | 41% | 3.60 | 95.8 | 8.88 |
2019 | 3.33% | 33% | 31% | 3.30 | 99.1 | 10.72 |
2018 | 2.65% | 22% | 28% | 2.48 | 93.6 | 9 |
2017 | 2.68% | 11% | 32% | 2.04 | 76.2 | 6.31 |
2016 | 3.47% | 10% | 30% | 1.84 | 53 | 6.19 |
2015 | 3.35% | 8% | 28% | 1.68 | 50.1 | 6 |
2014 | 3.51% | 47% | 29% | 1.56 | 44.5 | 5.29 |
2013 | 2.75% | -8% | 24% | 1.06 | 38.6 | 4.34 |
2012 | 4.05% | 44% | 22% | 1.15 | 28.4 | 5.2 |
2011 | 2.90% | 300% | 18% | 0.80 | 27.6 | 4.48 |
2010 | 0.71% | -62% | 5% | 0.20 | 28 | 3.96 |
2009 | 2.16% | -63% | 23% | 0.53 | 24.5 | 2.26 |
2008 | 5.57% | 6% | 113% | 1.52 | 27.3 | 1.35 |
四半期決算 予想:結果
マーケットにおけるEPSと売上の予想値の変動を更新してみます。
なお、JPMのIRページ(四半期決算)はこちら
(※Q=四半期決算、月/日=データの日時。予想値は英語版のヤフーファイナンスで更新)。
業績:財務情報
通期の売上(銀行なので粗利が売上に相当)、利益、資産、負債、資本、キャッシュフローなどの詳細を見てみます(単位は百万ドル)
なお、JPMのIRページ(年次報告書)はこちら
損益計算(売上、純利益等)
JPM | 粗利 | 粗利成長 | 営業利益 | 純利益 |
08/12 | 67252 | -6% | 43500 | 4742 |
09/12 | 100434 | 49% | 52352 | 8774 |
10/12 | 102694 | 2% | 61196 | 15764 |
11/12 | 97234 | -5% | 62911 | 17568 |
12/12 | 97031 | 0% | 64729 | 19877 |
13/12 | 97367 | 0% | 70467 | 16557 |
14/12 | 95112 | -2% | 61274 | 20077 |
15/12 | 93543 | -2% | 59014 | 22651 |
16/12 | 96569 | 3% | 56672 | 22834 |
17/12 | 100705 | 4% | 59515 | 22567 |
18/12 | 108783 | 8% | 63148 | 30709 |
19/12 | 115720 | 6% | 65269 | 34642 |
20/12 | 119951 | 4% | 66656 | 27410 |
21/12 | 121649 | 1% | 71343 | 46503 |
22/12 | 128695 | 6% | 76140 | 35892 |
23/12 | 158104 | 23% | 87172 | 47760 |
★一株当たり指標(EPS等)
次に、一株当たりで見た指標を見てみます。
※SPS:売上高÷株式数
※CFPS:営業キャッシュフロー÷株式数
※EPS:純利益÷株式発行数
※CFPS/SPS=営業キャッシュフローマージン。15%もあれば優良。
JPM | SPS | CFPS | EPS | CFPS/SPS |
08/12 | 19.15 | 12.38 | 1.35 | 65% |
09/12 | 25.87 | 13.48 | 2.26 | 52% |
10/12 | 25.8 | 15.37 | 3.96 | 60% |
11/12 | 24.8 | 16.04 | 4.48 | 65% |
12/12 | 25.38 | 16.93 | 5.2 | 67% |
13/12 | 25.52 | 18.47 | 4.34 | 72% |
14/12 | 25.06 | 16.14 | 5.29 | 64% |
15/12 | 24.78 | 15.63 | 6 | 63% |
16/12 | 26.18 | 15.36 | 6.19 | 59% |
17/12 | 28.16 | 16.64 | 6.31 | 59% |
18/12 | 31.88 | 18.51 | 9 | 58% |
19/12 | 35.81 | 20.2 | 10.72 | 56% |
20/12 | 38.86 | 21.59 | 8.88 | 56% |
21/12 | 40.18 | 23.56 | 15.36 | 59% |
22/12 | 43.35 | 25.65 | 12.09 | 59% |
23/12 | 53.73 | 29.62 | 16.23 | 55% |
バランスシート
JPM | 総資産 | 総負債 | 株主資本 | 自己資本率 |
08/12 | 2175052 | 2008168 | 166884 | 8% |
09/12 | 2031989 | 1866624 | 165365 | 8% |
10/12 | 2117605 | 1941499 | 176106 | 8% |
11/12 | 2265792 | 2082219 | 183573 | 8% |
12/12 | 2359141 | 2155072 | 204069 | 9% |
13/12 | 2415689 | 2204511 | 211178 | 9% |
14/12 | 2572274 | 2340547 | 231727 | 9% |
15/12 | 2351698 | 2104125 | 247573 | 11% |
16/12 | 2490972 | 2236782 | 254190 | 10% |
17/12 | 2533600 | 2277907 | 255693 | 10% |
18/12 | 2622532 | 2366017 | 256515 | 10% |
19/12 | 2687379 | 2426049 | 261330 | 10% |
20/12 | 3386071 | 3106717 | 279354 | 8% |
21/12 | 3743567 | 3449440 | 294127 | 8% |
22/12 | 3665743 | 3373411 | 292332 | 8% |
23/12 | 3875393 | 3547515 | 327878 | 8% |
★ROAとROEなど
JPM | ROA | ROE | 純利益率 | 負債比率 |
08/12 | 0% | 3% | 7% | 1203% |
09/12 | 0% | 5% | 9% | 1129% |
10/12 | 1% | 9% | 15% | 1102% |
11/12 | 1% | 10% | 18% | 1134% |
12/12 | 1% | 10% | 20% | 1056% |
13/12 | 1% | 8% | 17% | 1044% |
14/12 | 1% | 9% | 21% | 1010% |
15/12 | 1% | 9% | 24% | 850% |
16/12 | 1% | 9% | 24% | 880% |
17/12 | 1% | 9% | 22% | 891% |
18/12 | 1% | 12% | 28% | 922% |
19/12 | 1% | 13% | 30% | 928% |
20/12 | 1% | 10% | 23% | 1112% |
21/12 | 1% | 16% | 38% | 1173% |
22/12 | 1% | 12% | 28% | 1154% |
23/12 | 1% | 15% | 30% | 1082% |
★ROA=純利益÷総資産
★ROE=純利益÷自己資本
★負債比率=総負債÷株主資本 ※低ければ安全性は高い。借金して収益性を上げると負債比率は上がりがち。
★流動比率=流動資産÷流動負債 ※短期的な支払い能力を見る指標
キャッシュフロー
JPM | 営業CF | 投資CF | 財務CF |
08/12 | 23930 | -283671 | 246999 |
09/12 | 122797 | 29355 | -153079 |
10/12 | -3752 | 54002 | -49217 |
11/12 | 95932 | -170752 | 107706 |
12/12 | 25079 | -119825 | 87707 |
13/12 | 107953 | -150501 | 28324 |
14/12 | 36593 | -165636 | 118228 |
15/12 | 73466 | 106980 | -187511 |
16/12 | 21884 | -89202 | 98271 |
17/12 | -10827 | 28249 | 14642 |
18/12 | 15614 | -199420 | 34158 |
19/12 | 4092 | -52059 | 32987 |
20/12 | -79910 | -261912 | 596645 |
21/12 | 78084 | -129344 | 275993 |
22/12 | 107119 | -137819 | -126257 |
23/12 | 12974 | 67643 | -25571 |