JPM/BACを比較：JPﾓﾙｶﾞﾝとﾊﾞﾝｸｵﾌﾞｱﾒﾘｶの違いとは
JPMとBACを違いを踏まえて比較します。（2025年7月更新）
JPモルガンチェース（JPMorgan Chase & Co.）とバンクオブアメリカ（Bank of America Corp）は銀行株の代表格です。
その株価の推移（チャート）、決算の予想と結果、配当金と利回り、業績（財務情報）はどうなっているのでしょうか。これらの銘柄について、今後の見通しや将来性を探ってみます。
Contents
株価：過去～現在
※チャート左目盛り：株価推移（VFH：Vanguard Financials Index Fund ETFを含めて比較）
※チャート右目盛り：10年国債利回り
※株価の成長率や52週高値／安値のほか、PER（株価収益率）、PBR、PSR、時価総額などの内容を更新。リアルタイムは無理ですが株価は最大20分ディレイでフォロー。今後の見通しの参考情報として目標株価も掲載。
株価推移や成長率比較については以下の関連記事を参照
決算（予想：結果）
決算の予想：結果については以下の関連記事を参照
★ﾊﾞﾝｸｵﾌﾞｱﾒﾘｶ(BAC)決算：予想と結果 売上＆EPS
【米銀大手対決】JPMorgan Chase (JPM) vs Bank of America (BAC)
最強の銀行はどちらか？ ― 業績・収益性・配当を最新データで徹底比較
◆ JPMorgan Chase（JPM）
- 消費者・商業・投資銀行・資産運用の4本柱で収益を分散。
- CET1 比率は15.0 %で業界最高水準[1]。
- ジェイミー・ダイモン CEO の「フォートレス・バランスシート」戦略が堅固。
◆ Bank of America（BAC）
- 全米最大の預金基盤を擁するリテールの巨人。
- デジタルユーザー 3,800 万人超でモバイルシフトを牽引[2]。
- 「Responsible Growth」方針で株主還元を重視。
| 2025 年 Q2 業績ハイライト
| 指標 (2025 Q2) | JPM | BAC |
|---|---|---|
| 売上高 | $44.9 B[1] | $26.5 B[2] |
| 純利益 | $15.0 B / EPS $5.24 | $7.1 B / EPS $0.89 |
| ROTCE | 21 % | 13.4 %[3] |
| CET1 比率 | 15.0 % | 11.5 %[3] |
主要指標ミニガイド
- ROTCE（Return on Tangible Common Equity）
- 株主が出資した“真水”の自己資本に対する利益率。高いほど収益力が高い。
- CET1 比率（Common Equity Tier 1 Ratio）
- 国際的な自己資本規制で最も厳しい Tier 1 資本の割合。高いほど財務健全性が高い。
- TBVPS（Tangible Book Value per Share）
- のれんを除いた 1 株当たり有形純資産。「解散価値」に近い指標。
- P/TBV（Price to Tangible Book）
- 株価を TBVPS で割った倍率。1 倍以下は“帳簿上の資産より割安”とされる。
- EPS（Earnings per Share）
- 1 株当たり純利益。企業の収益性を示す代表的指標。
- 配当利回り
- 年間配当 ÷ 株価。投資家が受け取る配当の割合。
| 通期売上高トレンド（2020‑2024）
| 年 | JPM | BAC |
|---|---|---|
| 2024 | $177.6 B[4] | $101.9 B[2] |
| 2023 | $158.1 B[4] | $98.5 B[2] |
| 2022 | $154.8 B[4] | $88.5 B[2] |
| 2021 | $127.2 B | $79.8 B |
| 2020 | $129.9 B | $76.7 B |
| 株価バリュエーション & 配当 (2025/7/25 終値)
| 項目 | JPM | BAC |
|---|---|---|
| 株価 | $298.62[5] | $48.45[6] |
| TBVPS | $103.40 | $27.71 |
| P/TBV | 2.89 | 1.78 |
| 年間配当 | $5.60 | $1.12 (予定) |
| 配当利回り | 1.88 % | 2.31 % |
| 連続増配年数 | 15 年 | 11 年 |
| 投資判断のヒント
- ◆ クオリティ重視派
- 景気悪化局面でも高い収益性と資本余力を維持するJPMが選択肢。
- ◆ バリュー＆金利トレード派
- 相対的に割安で利回りが高いBACに注目。ただし P/TBV は上昇傾向。
免責事項：本記事は情報提供を目的としたものであり、特定銘柄の推奨ではありません。投資決定はご自身の判断でお願いします。