WFC/Cを比較：ｳｪﾙｽﾞﾌｧｰｺﾞとｼﾃｨｸﾞﾙｰﾌﾟの違いとは
WFCとCを違いを踏まえて比較します。（2026年2月更新）
ウェルズファーゴ（Wells Fargo & Co）とシティグループ（Citigroup Inc）は銀行株の代表格です。
その株価の推移（チャート）、決算の予想と結果、配当金と利回り、業績（財務情報）はどうなっているのでしょうか。
これらの銘柄について、今後の見通しや将来性を探ってみます。
株価：過去～現在
※チャート左目盛り：株価推移（VFH：Vanguard Financials Index Fund ETFを含めて比較）
※チャート右目盛り：10年国債利回り
※株価の成長率や52週高値／安値のほか、PER（株価収益率）、PBR、PSR、時価総額などの内容を更新。リアルタイムは無理ですが株価は最大20分ディレイでフォロー。今後の見通しの参考情報として目標株価も掲載。
株価推移や成長率比較については以下の関連記事を参照
決算（予想：結果）
決算の予想：結果のグラフについては以下の関連記事を参照
★ｳｪﾙｽﾞﾌｧｰｺﾞ(WFC)決算：予想と結果 売上＆EPS
【米銀ターンアラウンド対決】ウェルズ・ファーゴ (WFC) vs シティグループ (C)
「訳あり」メガバンクの復活度を最新データ（2025年Q4／2025通期）でチェック
指標ミニガイド
- ROTCE
- Return on Tangible Common Equity ― 株主が出資した“真水”資本に対する利益率。
- CET1 比率
- 自己資本の健全度を示す代表的な規制指標。高いほど損失耐性が厚い。
- TBVPS / P-TBV
- 有形簿価（1株当たり）とその倍率。銀行の“解散価値”の目安として使われやすい。
- 配当利回り
- 年換算配当（直近四半期配当×4）÷ 株価（終値）。
1 | 銘柄の特色と課題
◆ ウェルズ・ファーゴ（WFC）
- 米国内のリテール／商業銀行に強みを持つ大手行。
- 2018年以降、FRBの資産上限（アセットキャップ）で成長が制約されていましたが、2025年6月3日に解除されました。[1]
- 直近（2025通期）は、純利益$21.3B、希薄化後EPS$6.26、ROTCE14.6%（通期）を開示。[2]
- 期末（2025年12月末）のTBVPSは$45.02、CET1比率（標準方式）は10.6%。[3]
◆ シティグループ（C）
2 | 2025 通期ハイライト（FY2025）
| 指標（FY2025） | WFC | C |
|---|---|---|
| 総収入（Total revenue / Revenues） | $83.7 B[2] | $85.2 B[4] |
| 純利益 | $21.3 B[2] | $14.3 B[4] |
| ROTCE / RoTCE（通期） | 14.6%[2] | 7.1%[4] |
| CET1 比率（期末） | 10.6%（標準方式、2025年12月末）[3] | 13.2%（2025年12月末）[5] |
※直近四半期（2025年Q4）のヘッドライン：WFCは総収入$21.3B、純利益$5.1B、希薄化後EPS$1.58。[2] Cは売上（Revenues）$19.9B、純利益$2.5B、EPS$1.19（いずれもGAAP、2025年Q4）。[4]
3 | 株価バリュエーション & 配当（2026/02/06 米国終値）
| 項目 | WFC | C |
|---|---|---|
| 株価 | $93.97[8] | $122.69[8] |
| TBVPS（期末） | $45.02（2025年12月末）[3] | $97.06（2025年12月末）[5] |
| P/TBV（概算） | 約2.09倍 | 約1.26倍 |
| 四半期配当（直近公表） | $0.45[6] | $0.60[7] |
| 年換算配当（直近四半期配当×4） | $1.80 | $2.40 |
| 配当利回り（概算） | 約1.92% | 約1.96% |
| 連続増配年数 | — | — |
※P/TBV・配当利回りは、上表の株価（終値）と、期末TBVPS／直近四半期配当（年換算）から試算。
4 | 投資判断のヒント
- ◆ WFC：制約解除後の「収益の質」と資本余力
- アセットキャップ解除で“攻め”の余地は広がりましたが、投資家目線では（1）通期ROTCE 14%台の持続性、（2）CET1（標準方式）10%台前半の推移、（3）コストと与信費用のコントロールが要点です。[1][2][3]
- ◆ C：割安さ（P/TBV）とRoTCE改善の綱引き
- 期末TBVPSに対して株価が近い（P/TBVが相対的に低い）一方で、足元の通期RoTCEは7%台。再編の進捗が、収益性（RoTCE）の底上げとして“数字に出るか”が評価の分岐点になりやすい構図です。[4][5]
免責事項：本記事は情報提供を目的としたもので、特定銘柄の推奨ではありません。投資判断はご自身でお願いします。
※本ページの分析は2026年2月8日時点で入手できる公開情報（主に2025年Q4／2025通期の開示）に基づいています。配当利回り等は株価や配当方針により変動します。
【注】（出典リンク）
- WFCアセットキャップ解除（2025-06-03） → FRB（一次情報） ↩（確認日：2026-02-08）
- WFC 2025年Q4／2025通期決算（収入・純利益・EPS・ROTCE等） → Wells Fargo IR：Earnings Release（一次情報/PDF） ↩（確認日：2026-02-08）
- WFC 2025年Q4補足（TBVPS・CET1等） → Wells Fargo IR：Earnings Supplement（一次情報/PDF） ↩（確認日：2026-02-08）
- C 2025年Q4／2025通期決算（Revenues・純利益・EPS・RoTCE等） → Citigroup：Earnings Press Release（一次情報/PDF） ↩（確認日：2026-02-08）
- C 2025年Q4補足（TBVPS・CET1等） → Citigroup：Financial Supplement（一次情報/PDF） ↩（確認日：2026-02-08）
- WFC配当（四半期$0.45） → Wells Fargo Newsroom（一次情報） ↩（確認日：2026-02-08）
- C配当（四半期$0.60の宣言） → Nasdaq（配信/二次情報） ↩（確認日：2026-02-08）
- 株価終値（2026-02-06） → StockAnalysis：WFC（終値/二次情報） ／ StockAnalysis：C（終値/二次情報） ↩（確認日：2026-02-08）